/img/tv1.svg
RU KZ
Hang Seng 27 316,53 DOW J 28 998,32
FTSE 100 7 403,92 РТС 1 524,71
KASE 2 373,34 Золото 1 645,90
Проверить контрагента по бизнесу по базе данных станет возможным в конце 2020 года

Проверить контрагента по бизнесу по базе данных станет возможным в конце 2020 года

Об этом в интервью корреспонденту ATAMEKEN BUSINESS сообщил директор департамента общественного мониторинга и работы с административными барьерами Ербол Устемиров.

23 Декабрь 2019 11:17 5342

Проверить контрагента по бизнесу по базе данных станет возможным в конце 2020 года

Автор:

Айгуль Тулекбаева

В конце следующего года заработает интегрированная база данных, где будут сведения об административных правонарушениях, налоговой задолженности и так далее.

«База данных даст предпринимателям возможность проверять своих контрагентов: является ли он лжепредпринимателем, осуществляет ли он свою деятельность», – говорит он.

Кроме того, будет действовать так называемый принцип должной осмотрительности. Если предприниматель перед сделкой увидел своего контрагента в базе в «красной зоне», но, тем не менее, заключил с ним договор, значит, он взял все риски на себя. И если по истечении времени, к примеру трех-четырех лет, налоговики предъявят ему требования по уплате налогов, то их действия будут признаны правомерными. А бизнесмену придется потратиться.

«Но если предприниматель проверил его в базе года три-четыре назад, и контрагент находился в «зеленой» зоне, осуществлял нормальную предпринимательскую деятельность, то этот принцип будет защищать предпринимателя от необоснованных требований госорганов», – пояснил Ербол Устемиров.

В НПП «Атамекен» надеются, что соответствующие поправки в закон будут приняты в ближайшее время, и такая база данных заработает в конце 2020 года.

«Если вы кондитерская и входите на новый товарный рынок, например на рынок Караганды, вы благодаря такой базе можете просмотреть всех потенциальных поставщиков, тех, кто находится в «зеленой» зоне. Это те, кто не привлекался по нарушениям в области СЭС,  это предприятие не проходит процедуру банкротства, что в последующем вам может осложнить  жизнь. Из 10 предприятий вы выберете подходящую компанию», – говорит заместитель директора департамента Мурат Оспанов.

По мнению представителей НПП, создание такой базы данных повлияет и на сокращение теневой экономики. «Когда в России ввели аналогичную базу, у них по итогам прошлого года число обнальных компаний сократилось в пять раз, с 1,1 млн до 200 тысяч», – добавил Мурат Оспанов.

Ранее президент Касым-Жомарт Токаев заявил, что для борьбы с теневой экономикой и незаконным оборотом финансовых средств правительство совместно с Национальной палатой предпринимателей создаст открытую интегрированную базу данных по субъектам бизнеса.

Айгуль Тулекбаева

Смотрите и читайте inbusiness.kz в :

В Актобе накрыты еще две финансовые пирамиды

Полицейские при поддержке ОМОНа провели задержание в ломбарде и микрокредитной организации.  

22 Февраль 2020 18:28 1284

В Актобе накрыты еще две финансовые пирамиды

Фото: liter.kz

Очередной шок испытали любители сверхвысокодоходных идей. В разгар рабочего дня пятницы в Актобе одновременно произошли задержания в ломбарде «Гарант 24» и микрофинансовой организации «Выгодный займ».  

Лишь небольшой комментарий возле офиса ломбарда «Гарант 24» последовал от и.о. начальника следственного управления ДП Актюбинской области Евгения Годлевского. 

«Уважаемые граждане, сейчас проводятся мероприятия в отношении компании «Гарант 24». Пока результатов нет. Мы будем проводить следственные действия с использованием видеозаписи. Какой-либо ажиотаж создавать не нужно. Если есть какие-то проблемы или претензии, обращайтесь в любой райотдел полиции с заявлением. Пока это вся информация, которую я могу дать».

Обе организации закрыты. Пресс-служба Актюбинского департамента полиции комментарии по поводу происходящего не дает. Всю информацию полицейские обещают дать на пресс-конференции в понедельник.

Однако ситуация очень похожа с ситуацией, сложившейся месяц назад с компанией Gold, в отношении которой полицейские возбудили уголовное дело по статье 217 УК РК «Создание и руководство финансовой (инвестиционной) пирамидой».

Напомним, руководители указанной финансовой организации, двое граждан Российской Федерации, были задержаны по подозрению в совершении данного преступления, в их отношении избрана мера пресечения в виде содержания под стражей сроком на 2 месяца.

Ущерб огромен. По предварительной информации, людям предлагали вкладывать от 300 тыс. тенге и более с обещанием вернуть с двойным профитом. Максимальная сумма вклада составила 7 млн тенге. На сегодняшний день от 10 до 15 тыс. граждан являются вкладчиками, и сумма нанесенного ущерба подсчитывается.

В договорах, заключаемых с гражданами, указан перечень услуг, оказываемых ТОО «Gold». Это услуги по оценке ювелирных изделий, консультационные услуги в сфере продажи ювелирных изделий и сервисное обслуживание ювелирных изделий. В рекламных буклетах и в интернете Gold активно позиционировала себя, как инвесткомпания, вкладывающая в золото. На официальном сайте ТОО «Gold» клиентам предлагали вложить в нее деньги и получить большую прибыль.

Семен Данилов 

В Актобе руководители компании Gold задержаны по подозрению в создании финансовой пирамиды

За последние три года в регионе это уже четвертый подобный случай.

10 Февраль 2020 21:40 571

В Актобе руководители компании Gold задержаны по подозрению в создании финансовой пирамиды

Заройте ваши денежки на поле чудес…

По информации областного департамента полиции, еще 18 января этого года в отношении этой инвестиционной компании (тогда в интересах следствия ее название не озвучивалось) возбуждено уголовное дело. Полицейские провели обыск в офисе организации, изъяли документы и компьютерную технику, задержали подозреваемых.   

«Проводится расследование в рамках уголовного дела по статье 217 УК РК «Создание и руководство финансовой (инвестиционной) пирамидой», – сообщили в департаменте полиции Актюбинской области.

Руководители указанной финансовой организации, двое граждан Российской Федерации, задержаны по подозрению в совершении данного преступления, в их отношении избрана мера пресечения в виде содержания под стражей сроком на два месяца.

По предварительной информации, людям предлагали вкладывать от 300 тыс. тенге и более с обещанием вернуть с двойным профитом. Максимальная сумма вклада составила 7 млн тенге. На сегодняшний день от 10 тыс. до 15 тыс. граждан являются вкладчиками, и сумма нанесенного ущерба подсчитывается.

В договорах, заключаемых с гражданами, указан перечень услуг, оказываемых ТОО Gold. Это услуги по оценке ювелирных изделий, консультационные услуги в сфере продажи ювелирных изделий и сервисное обслуживание ювелирных изделий. В рекламных буклетах и в Интернете Gold активно позиционировало себя как инвесткомпания, вкладывающая в золото. На официальном сайте ТОО Gold клиентам предлагали вложить в нее деньги и получить большую прибыль.  

Жизнь плоха

Некоторые, чтобы заработать, продали машины, брали кредиты. Теперь офис компании закрыт, полицейские предложили пострадавшим обратиться в ДП Актюбинской области.

«До проведения оперативных мероприятий мы через СМИ разъясняли гражданам быть осмотрительными, перед тем как вкладывать деньги в сомнительные финансовые организации.  Также советуем гражданам не верить недостоверным сведениям, распространяемым в социальных сетях и мессенджерах WhatsApp», – сказал заместитель начальника департамента полиции Актюбинской области Самат Аисов.

Полицейский ответил на еще один вопрос.

«Сейчас многие спрашивают, почему не остановили деятельность данной организации на начальном этапе. Но, для того чтобы остановить деятельность этой компании, мы должны были провести проверочные мероприятия. Запросили в Национальном банке и в налоговых органах, имеет ли право данная компания заниматься финансовой деятельностью. Получили официальную информацию, что ни у физических лиц (граждан РФ), ни у компании нет никаких счетов. Не велся бухгалтерский учет, просто вечером руководители приходили и забирали деньги из сейфа», – резюмировал полковник полиции Самат Аисов.

По его словам, компания Gold официально зарегистрирована в городе Алматы на некоего Черняева, гражданина РФ. Полицией направлено международное поручение в соседнее государство для установления его личности и местонахождения. Во всех договорах, квитанциях и приходно-кассовых ордерах стоит факсимильная подпись гражданина Черняева, то есть физически он никогда ничего не подписывал. Арестованные сотрудники компании, управляющий и консультант по Актобе право подписи не имели.

Никаких документов о регистрации данной фирмы в Актобе нет: они просто арендовали помещение, где и собирали деньги с доверчивых жителей. Расследование осложняет тот факт, что бухгалтерский учет фирмы не велся. Так называемые кассиры не составляли акта приема-передачи денежных средств, они ежедневно забирали деньги из сейфа. Компания работала только с наличкой. Из документации существовала лишь база данных вкладчиков с фамилиями и суммой вкладов. С кассирами не были заключены трудовые договоры.

За период 2018-2019 годов в Актобе выявлены три финансовые пирамиды. Очередная – четвертая.  3 января 2019 года в Актобе создателя и руководителя ТОО Unnnity corporation Куаныша Жаксыбаева за создание финансовой пирамиды суд приговорил к шести с половиной годам лишения свободы. Также обязал осужденного вернуть деньги всем потерпевшим. Куаныш Жаксыбаев предлагал казахстанцам стать его партнерами (для создания мобильного приложения Аppport): покупать пакеты с так называемыми юникредитами, а затем получать прибыль. По данным следственных органов, потерпевшими по делу проходил 621 человек. Материальный ущерб оценен в 167 млн тенге. Это только те, кто обратился в правоохранительные органы. Всего же было обмануто свыше 40 тыс. человек в Казахстане и за рубежом.

История не учит

Финансовые пирамиды шагают в ногу со временем, трансформировавшись из игры Понци в криптовалюты, жилищные кооперативы и инвесткомпании, эстафеты в соцсетях. 

Еще до создания Сергеем Мавроди крупнейшей на постсоветском пространстве финансовой пирамиды «МММ» существовала игра Понци. Пришла в СССР с Запада и получила развитие в 1980-е годы. Смысл ее был довольно прост. Человеку давали некое письмо со списком участников, как правило, это 10 позиций. Но предварительно он должен был отправить перевод (обычно это было 10 рублей) тому, кто занимал первую позицию. Далее этот человек переписывал письмо два раза, но уже с перемещением по списку. Первый выбывал, на его место поднимался второй и так далее. Себя он вписывал на десятую строчку. Затем находил двух новых участников, которые должны были сделать то же самое. И так далее. Все это распространялось среди знакомых. Вроде и статьи за это не было по Уголовному кодексу тех времен, но народ немного побаивался чужих – действовал магический принцип «для своих». А свои плохого не предложат. В случае если ты поднимешься до первой строчки, то получишь 10 240 рублей! На эти деньги можно было купить неплохой дом или автомобиль «Волга». Инженеру с зарплатой в 120 рублей для этого нужно было работать 85 месяцев, а это больше семи лет. И цена вопроса – всего 10 рублей.

Со временем по абсолютно естественным причинам финансовая пирамида лопалась, как мыльный пузырь. Но где-то создавалась вновь. К бабке не ходи – чтобы с десятой строчки дойти до первой и начать стричь купоны, необходимо выполнение простого условия: стоящие на десятой строчке 512 участников должны привести еще по два человека, которые и будут обеспечивать финансовый успех первого. То есть, кроме первого, в схеме требуется участие еще 2046 человек. Выигрывают только организаторы пирамиды и несколько первых участников. Остальные остаются ни с чем.

В классической схеме пирамиды Понци на вершине находятся шесть организаторов, которые привлекают по шесть участников, и так далее. Так вот, на 11-м уровне требуется 362 797 056 участников, что больше, чем население США. На 13-м – 13 060 694 016, что почти в два раза больше, чем население Земли.

Чтобы инвестиции не превратились в казино

«В настоящее время наиболее надежными являются банковские депозиты. В Казахстане работает система гарантирования депозитов, которая позволяет осуществлять вклады до 5 млн (в эквиваленте) в иностранной валюте, до 10 млн тенге на срочные и до 15 млн тенге на сберегательные депозиты. Однако, прежде чем осуществить вклад, нужно внимательно изучить условия договора, его расторжения, порядка начисления выплат и т. д. Также желательно ознакомиться с отчетностью банка, в который вы собираетесь вкладывать средства.

На сегодня в Казахстане созданы все условия для работы на рынке ценных бумаг. Причем достаточно много курсов, в первую очередь проводимых фондовой биржей, а также при поддержке регулятора и Ассоциации финансистов Казахстана, которые позволяют довольно быстро разобраться и начать работать на рынке ценных бумаг.

Из инвестиционных инструментов также можно рассматривать инвестиционные золотые монеты Национального банка, которые ни разу за всю историю не снижались в цене. Отметим, что криптовалюта в Казахстане не является платежным средством, и инвестиции в нее, как говорится, на свой страх и риск», – поясняет главный специалист управления повышения финансовой грамотности департамента защиты прав потребителей финансовых услуг агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка Дмитрий Акмаев.

По словам специалиста, необходимо узнать, лицензирована ли компания и на основе каких нормативных и разрешительных документов осуществляет свою деятельность. У банков это лицензия Национального банка РК. Не будет лишним ознакомиться с отчетностью компании, понять, на чем и сколько она зарабатывает.

Представитель департамента также отметил, что организации, осуществляющие инвестиционную деятельность, не регулируются официальными органами и заключают договоры в гражданско-правовом поле. Поэтому необходимо внимательно ознакомиться с условиями договора и в случае непонятных позиций не рисковать и не передавать свои деньги. Но и брокерские компании тоже должны иметь лицензию Нацбанка РК на осуществление финансовой деятельности.

Слишком высокая доходность должна сразу насторожить потенциального инвестора. Стоит трезво оценивать возможные риски и понимать, за счет чего такая доходность может сформироваться. Поэтому, если специфика деятельности компании неясна, стоит воздержаться от вложений. Также должно насторожить отсутствие четкого механизма возврата денег (например, если написано, что средства вам вернут только после достижения определенной суммы). Вы всегда должны иметь возможность управлять вложенными средствами и изъять их в случае необходимости. Такие детали обычно описываются в договоре, поэтому напоминаем, что его нужно внимательно изучать, а в случае непонятных пунктов консультироваться со специалистами.

«В Казахстане достаточно много различных компаний, которые по своему роду являются финансовыми пирамидами, обещающими быстрые и очень высокие доходы своим вкладчикам или участникам.

Семён Данилов

Смотрите и читайте inbusiness.kz в :

Подписка на новости: