DOW J 24 580,91 Hang Seng 24 266,06
FTSE 100 6 045,69 РТС 1 215,69
KASE 2 323,36 Brent 36,55
Как крадут миллиарды: шокирующий откровенностью рассказ VIP-сотрудницы банка

Как крадут миллиарды: шокирующий откровенностью рассказ VIP-сотрудницы банка

Алмалинский районный суд Алматы возобновил процесс уголовного дела в отношении VIP-сотрудницы банка и ее младшего брата. По версии следствия, со счетов клиентов ими было похищено около $5 млн.

21 Май 2020 11:19 10008

Как крадут миллиарды: шокирующий откровенностью рассказ VIP-сотрудницы банка

Автор:

Катерина Клеменкова

В основу судебного разбирательства легли показания экс-сотрудницы Банка Астаны. Вымысел и реальность прочно переплелись в 22 томах уголовного дела. Мошенническая схема действовала на протяжении четырех лет, но перед ликвидацией банка приобрела другой смысл и размах. На счета некоторых VIP-клиентов перечислялись деньги со счетов других VIP-клиентов, компенсируя украденное ранее.

Сама экс-банкирша Улжан К. (здесь и далее по просьбе адвокатов соблюдена частичная или полная анонимность) удивила суд своим признанием. По словам женщины, она даже 100 долларов из украденных миллионов себе не оставила. Снимать деньги с чужих депозитов Улжан стала по настойчивой просьбе матери: младший брат попал в сложную ситуацию, и ему нужны были деньги. Потом Улжан стали шантажировать по WhatsApp и вымогать крупные суммы вымышленные персонажи, которых она принимала за реальных людей.

Сложно понять мотивы женщины, которая на протяжении нескольких лет распоряжалась чужими вкладами, причем очень богатых граждан нашей страны, как своими собственными, и при этом ничего с этого не имела. Тем не менее Улжан утверждает, что это так. Интересно, что и суду нечего изъять в доход государства у признавшейся в миллионных хищениях экс-банкирши. У нее нет, вернее сказать, следствие не нашло счетов, предметов роскоши, недвижимости, автомобилей. У брата ситуация другая. За четыре года (2015-2018 гг.) он покупал и продавал дорогие дома, квартиры, машины. Однако общая стоимость арестованного имущества Марата К. оценивается далеко не в $5 млн, а много меньше. К тому же младший брат свою причастность к хищениям отрицает.

Как бы то ни было, у большинства участников процесса остается стойкое ощущение, что в преступлении, в котором призналась VIP-сотрудница банка, не хватает самого важного компонента…

Inbusiness.kz продолжает освещать ход суда.

Часть IV. Мотив для убийства

В основу статьи легли показания обвиняемой и потерпевших на допросах в суде.

Национальный банк Казахстана приостановил действие лицензии Банка Астаны в апреле 2018 года, после слов Нурсултана Назарбаева об «ужасных показателях» трех банков – Эксимбанка, Банк Астаны и Qazaq Banki. По сути, это было крахом банков – клиенты стали массово выводить деньги со счетов. В сентябре 2018 г. регулятор сообщит, что принял решение о ликвидации Банка Астаны, и назначит временную администрацию, которая будет работать до назначения ликвидационной комиссии. До того, как к работе приступила ликвидационная комиссия (с 18 апреля 2018-го до 10 января 2019 г.), Улжан провела намного больше изощренных сомнительных комбинаций, чем за все годы своей работы в банке.

Дело в том, что по закону при ликвидации банка люди имеют право на возмещение денег, но сумма госгарантии по депозитам ограничена. Можно получить в пределах 10 млн тенге по депозитам в нацвалюте, не более 5 млн тенге – по депозитам в иностранной и в совокупности до 15 млн тенге – по нескольким депозитам одного вкладчика.

Долларовым миллионерам получить все свои деньги обратно можно только в порядке очереди за счет продажи имущества и активов прогоревшего банка. Все считают это нереальным – очередь может и не дойти (восьмая очередь требования из десяти. – Прим.). Поэтому сотрудники Банка Астаны предлагали своим знакомым крупным вкладчикам разные схемы вывода денег – ценные бумаги, квартиры, которые из залоговых перешли в собственность банка, а также раздробить вклад на несколько мелких, чтобы каждый укладывался в страховой лимит.

Из показаний обвиняемой в суде:

«Внутри банка еще можно было проводить операции. Можно было открыть вклады на физлиц и перевести на них средства, и тогда Фонд гарантирования депозитов (КФГД) все вернет».

Законность такой операции, конечно, вызывала сомнения, но многие приводили свою родню и знакомых, чтобы написать заявления на открытие вкладов, пока это было возможно. Тем, у кого не получалось найти нужное количество доверенных лиц, Улжан предлагала помощь.

Операции «дробильщик»

Во время допросов потерпевшие рассказывали, что получили от Улжан предложение раздробить вклад, и, пытаясь спасти сбережения, отдавали поручение перевести их деньги в адрес неизвестных людей. Улжан говорила, что люди, на счета которых она переведет деньги, в курсе операции «дробильщик» и, как только получат, сразу все до копейки вернут.

Но так не случилось. Только один VIP-клиент по этой схеме смог вернуть все свои сбережения, хотя именно у него Улжан снимала больше всего и именно из его ячейки она брала доллары сначала сотнями тысяч, а потом и миллион. Именного этого клиента начальнице VIP-центра лично представил акционер Олжас Тохтаров.

Остальные обманутые вкладчики-миллионеры через суд пытаются доказать незаконность операций, так как деньги им не вернули. По словам адвоката Елены Савиновой, дело о хищениях в Банке Астаны еще долго будут рассматривать суды. Уже сейчас несколько параллельных процессов отложены до окончания этого разбирательства.

Из показаний обвиняемой в суде:

«30 апреля Азат написал, что едет в Россию и привезет деньги и поможет мне. Он обещал привезти наличными. В этот же день написал Марат, чтобы я ему не звонила, его задержали сотрудники финпола. Позже опять написал Азат, что его задержали пограничники с суммой $170 тысяч. Еще позже написал Сабит ага, он представился начальником Азата. Просил денег, чтобы спасти Азата. Чтобы спасти Азата, нужно было $170 тысяч. (…) Мне они с трех сторон устроили».

Судья: «Зачем вам спасать Азата?»

«Потому что он должен мне вернуть $800 тысяч».

И Азат (сотрудник КНБ, или РОВД Уйгурского района Алматинской области), и его начальник Сабит ага – персонажи, скорее всего, вымышленные.

Вымышленные люди шантажировали Улжан, вымогали деньги. Но снимать крупные суммы начальница VIP-центра уже не могла. Слишком много было вкладчиков, желающих вытащить свои деньги, но банк большинству отказывал.

Из показаний обвиняемой в суде:

«Работы у нас очень много было в связи с тем, что в банке такое случилось. Клиенты требовали деньги. Марат приехал и говорит, что теперь жена каэнбэшника написала в Астану (ныне Нур-Султан), требует 10 млн тенге. Я сказала, пусть требует, что хочет. У меня денег нет».

Позже Марат расскажет, что всех посадили – и Тлека, и Азата, и Талгата, а возле его дома ходят бандиты, в школу приезжали, требуют деньги. Супруга Азата, по имени Жулдыз, еще надеялась вытащить Азата и писала в WhatsApp, что ей «нужно всего $30 тысяч, а $120 тысяч ей уже дал Марат ага». В ответ Улжан написала, что у нее «нет никакой возможности достать деньги».

Это все вымышленные персонажи. Кроме брата Марата и застрелившегося следователя КНБ. На процессе прокурор сообщил, что такой случай был, но связи между самоубийством и хищениями в Банке Астаны не установлены.

Также прокурор обратил внимание суда, что женщину шантажировали на протяжении трех лет:

«В ходе досудебного расследования органами уголовного преследования это было выяснено. Шантажировали с одного и того же телефона, IMEI-код один и тот же».

Побег и признание

В январе 2019 года в Банк Астаны пришла ликвидационная комиссия. В семье Улжан и Марата стали думать, что же теперь делать. Марат предложил два варианта: купить квартиру в спальном районе и жить там два года, не выходя из дома, или уехать за границу на 10 лет. Улжан выбрала второй вариант. По плану через Бишкек, где ей изменят внешность, Улжан должна была уехать жить в Турцию.

Но на границе, в Кордае, женщина почувствовала опасность для своей жизни и позвонила супругу.

Из показаний обвиняемой в суде:

«Я сказала, что забыла зубную щетку и мне надо купить ее в магазине. В магазине купила SIM-карту «Билайн». Потом закрылась в номере и позвонила мужу. Я сказала: «Забери меня. Чувствую, что здесь все плохо».

Субботним вечером 26 января в гостиницу «СССР» приехал супруг Улжан, он отвез ее домой.

27 января на «семейном совете» был скандал. Отношения между братом и сестрой были окончательно испорчены. Марат стал отрицать, что имеет какое-либо отношение к тому, что говорит Улжан про хищения в банке.

В этот же день, по словам экс-начальницы VIP-центра Банка Астаны, она написала письмо министру МВД, в котором призналась в хищениях.

28 и 29 января Улжан позвонила всем клиентам банка, у которых она похитила деньги, и призналась в кражах.

Из показаний обвиняемой в суде:

«Я с потерпевшими, со всеми, была в очень хороших отношениях. В глаза улыбалась, а сама их обворовывала. Я всех их очень подлым образом обманывала и снимала деньги».

30 января 2019 года женщину задержали правоохранительные органы…

Начало истории читайте в первой, второй и третьей частях.

Катерина Клеменкова

P.S.: На время карантина, введенного из-за пандемии SARS-CoV-2, рассмотрение уголовного дела проходит дистанционно с применением IT-технологий в условиях максимальной изоляции и безопасности для вовлеченных лиц. Из-за технических проблем и плохого качества связи процесс затягивается.

Смотрите и читайте inbusiness.kz в :

Кредиты на валюту и пожертвования на борьбу с коронавирусом

Финансовые мошенники активизировались и пользуются ситуацией.

20 Март 2020 14:31 4468

Кредиты на валюту и пожертвования на борьбу с коронавирусом

С 16 марта по 15 апреля 2020 года по всей территории Казахстана введено чрезвычайное положение в целях обеспечения безопасности населения. В Нур-Султане и Алматы с 00 часов 19 марта начал действовать карантин. Многие банки и компании переходят на дистанционный режим работы, казахстанцы все чаще совершают онлайн-платежи. Возникшей ситуацией могут воспользоваться финансовые мошенники, которые активизировались во всем мире на фоне пандемии нового коронавируса.

Fingramota.kz выделила пять приемов мошенников, на которые могут попасться казахстанцы, и напомнила о способах противодействия финансовому мошенничеству.

№ 1. Один из приемов может быть связан с созданием фишинговых сайтов банков и других финансовых организаций, интернет-магазинов и аптек, реализующих медицинские маски и лекарственные препараты. Пользователям предлагается ввести конфиденциальные данные их платежных карт, что в итоге приводит к списанию имеющейся на карте сумме денег. Или внести средства за товар, который не будет доставлен.

№ 2. Мошенники, представляясь финансовой организацией, могут предложить гражданам оформить беззалоговые кредиты на крупную сумму под низкие процентные ставки для приобретения валюты в спекулятивных целях и пообещать отсутствие пеней и просрочек за погашение на время чрезвычайного положения или карантина.

№ 3. Мошенники также могут запустить рекламную кампанию в соцсетях или рассылку в WhatsApp, обещая высокие проценты по вкладам. Для этого нужно сделать всего лишь вступительный взнос. Вы же помните, что это одни из признаков финансовых пирамид? Следует проявить бдительность, доверяя свои деньги сомнительным организациям.

№ 4. В некоторых странах мошенники рассылают электронные письма с информацией про коронавирус, где указаны различные ссылки, по которым нужно ввести персональные данные или совершить банковские операции. Таким образом мошенники предлагают открыть вредоносные вложения, чтобы выманить у пользователей личные платежные данные. К примеру, киберпреступники предлагают пользователям пожертвовать на борьбу с инфекцией и посылают письма от Всемирной организации здравоохранения, тем самым получая данные платежных карт.

№ 5. Вишинг-мошенники также идут на ухищрения. Пользуясь доверчивостью родственников заболевших, могут предложить им оплатить различные медицинские услуги посредством онлайн-платежа, но для этого потребовав по телефону необходимую для списания денег информацию: ИИН, данные карты, код из SMS-сообщения.

Как обезопасить себя

Способов и видов мошенничества может быть множество, главное, соблюдать несколько простых правил:

1. Никогда не сообщайте никому пароли, коды или иные конфиденциальные данные, используемые для подтверждения платежей.

2. Проверяйте URL-адреса. Особенно ссылки, полученные от незнакомых отправителей. Зачастую злоумышленники используют похожие по написанию домены.

3. Проверяйте наличие префикса HTTPS:// на сайтах, где требуется ввести конфиденциальную информацию, например пароли.

4. Большинство современных браузеров содержат встроенные механизмы противодействия массовым фишинг-атакам. Необходимо обращать внимание на сообщения браузера об угрозах.

5. Если вы сомневаетесь, является ли сайт или страница организаций фейковой, свяжитесь с данной организацией и уточните информацию, особенно, если вы собираетесь совершить платежи в системе интернет-банкинга своего банка.

Как крадут миллиарды: шантаж и миллионы, золото и инвалидные коляски

В Алматы идет судебный процесс над бывшей VIP-сотрудницей Банка Астаны и ее младшим братом. Их обвиняют в хищении со счетов состоятельных клиентов более 1,6 млрд тенге (около $5 млн).

05 Март 2020 14:00 19359

Как крадут миллиарды: шантаж и миллионы, золото и инвалидные коляски

Часть II. Виртуальный шантаж и реальные миллионы

В 2016 году банковская система Казахстана столкнулась с крупномасштабным кризисом. Резкое падение тенге привело к тому, что ряд банков приостановили выдачу ипотечных кредитов и в одностороннем порядке пересматривали ставки. Каждый банк пытался объективно оценить свое положение, чтобы преодолеть кризис с минимальными потерями. Банкиры вспоминают: 2016 год был одним из самых тяжелых…

Но не для Банка Астаны. Позиционирующий себя молодым, быстрорастущим, инновационным, Банк Астаны в тот год креативил, расширял ассортимент услуг и повышал качество сервиса. Фининституту удалось масштабировать карточный бизнес, увеличить уставной капитал на 7,2 млрд тенге, а депозитный портфель – на 150,5 млрд, годовая прибыль банка составила1,7 млрд тенге. В интервью Forbes председатель правления Искендер Майлибаев потом расскажет:

«2016 год стал успешным для банка… Мы стали одним из немногих банков, который не боится публикаций в Facebook, чрезмерной реакции пользователей, жалоб, все решается публично».

На то, что в банке обворовывают VIP-клиентов, оформляют липовые документы, снимают наличные в кассе, из депозитария выносят сумки, набитые долларами, никто внимания не обращает…

Из-за страха некогда думать

Экс-начальница VIP-центра Банка Астаны Улжан К. (здесь и далее по просьбе адвокатов соблюдена частичная или полная анонимность) снимает сотни тысяч долларов со счетов состоятельных клиентов и опустошает банковские ячейки. Давая показания суду, экс-банкирша говорит, что уже не помнит, какие точно суммы и когда снимала. Незаконных операций на крупные суммы было так много, что все их вспомнить женщина не может. Порядка $80 тысяч, которые были похищены в 2014-2015 гг., на одном из допросов бывшая банковская начальница, оговариваясь, называет «мелочью».

Улжан К. не смогла вспомнить, сколько запросила за молчание шантажистка из Нацбанка в марте 2016 года – $100 или $150 тысяч (начало истории читайте в первой части).

Впрочем, здесь стоит пояснить, что сотрудница Нацбанка по имени Аяжан Бекмухамедова, которая за молчание получила $100 или $150 тысяч реальных денег, скорее всего, вымышленный персонаж. Как рассказала Улжан, она шантажистку никогда не видела, с ней была только переписка в WhatsApp и рассказы о ней младшего брата. В общем-то, сейчас суд должен установить, кто выдумал Аяжан и других персонажей, которые влипали в разные истории и требовали, чтобы начальница VIP-центра Банка Астаны их «спасала» крадеными деньгами. Вариантов, по крайней мере, три: либо Улжан пытается часть своей вины свалить на младшего брата, либо Марат ложью и шантажом заставлял женщину воровать все больше и больше, либо на скамье подсудимых сидят далеко не все фигуранты этого дела.

Из показаний обвиняемой в суде

«Когда Марат сходил в Нацбанк, я стала его допрашивать, какая из себя эта Аяжан. Он рассказал, что Аяжан скоро поедет учиться в Америку, что у нее дочь больная и мать-пенсионерка. Он все так подробно рассказывал, что я ему поверила. После того как мы отдали деньги, Аяжан стала писать, что надо еще и дорогу в Америку ей оплатить. Потом Марат мне сказал, что он ее проводил».

На вопрос прокурора, не показалось ли странным, что сотрудница Нацбанка сначала приглашает на встречу, а потом передумывает и пишет, чтобы пришел близкий человек, Улжан ответила, что у нее тогда «был большой страх, и из-за страха некогда было думать».

После того как «Аяжан проводили в Америку», начальница VIP-центра брала деньги со счетов и банковских ячеек, чтобы Марат «поставил инвалидные коляски», много заработал и смог вернуть все украденные деньги. Сколько было похищено для бизнеса на инвалидных колясках и удалось ли сколько-нибудь заработать, Улжан во время допроса прокурора не рассказала. Рассказ женщины переключился на «другого шантажиста» из Нацбанка.

Шармаданов Арман, так же как и его «коллега» Аяжан Бекмухамедова, написал женщине в WhatsApp.

Из показаний обвиняемой в суде:

«Потом мне написал Арман, что он сотрудник Нацбанка. Он написал, что Вы на крючке у СБ. Зачем снимали крупные суммы? Тогда действительно шел мониторинг по крупным суммам. Марат сказал, что надо отдать деньги. Это, кажется, было в июле 2016 года. Когда я спросила у Марата, как выглядит этот Арман, он ответил, что примерно 1977 года, городской парень. Марат забрал $80 тысяч и отвез этому Арману».

Шармаданов Арман из всех вымышленных персонажей, пожалуй, самый интересный. С его именем будет связано очень много хищений. Арман повезет своего отца в Израиль лечить от рака, и на это нужны будут деньги ($40 тысяч + $100 тысяч). Израильская медицина окажется бессильной, отец Армана умрет. Чтобы тело умершего привезти на родину, нужны деньги. В порыве горя Арман побьет израильского хирурга, и за хулиганство его закроют в тюрьму. Спасение Армана обойдется в $120-130 тысяч, похороны его отца – $180 тысяч. Супруга Армана сбежала с единственным ребенком и продала его Range Rover. Кроме того, Шармаданов Арман – друг Данияра Акишева и рано или поздно должен стать заместителем председателя Нацбанка…

Кризис в экономике, успех на IPO, хищения в банке

…2016-2017 гг. В экономике Казахстана кризис. В банках растут просрочки по займам. Казинвест банк лишен лицензии, на очереди Delta Bank. Акции Казкома, некогда крупнейшего банка Казахстана, продают Народному по символической цене в 1 тенге за каждый пакет. Обсуждается продажа контрольного пакета акций Altyn Bank китайскому CITIC Bank. О своем желании объединить активы заявили две пары: Bank RBK и Qazaq Banki, «ЦентрКредит» и «Цеснабанк». Финансовый регулятор не исключает ужесточение денежно-кредитной политики…

На этом фоне Банк Астаны проводит суперуспешное IPO. Ведомство банкира Искендера Майлибаева планировало взять в долг у населения 2,5 млрд тенге, но из-за повышенного спроса, объем предложения был увеличен до 6,5 млрд, в то время как заявок вообще было подано на 7,5 млрд. Все поверили в молодой и успешный банк…

Из показаний обвиняемой в суде:

«В моей должностной инструкции было написано, что я имею право обслуживать, делать расходные, переводные операции».

Эта должностная инструкция позволяла женщине распоряжаться счетами и ячейками долларовых миллионеров как своими собственными.

«В любой момент могли сообщить, что я снимаю деньги без клиента. Поэтому я тут и там снимала…»

Бывшая начальница VIP-центра могла вынести в фирменном пакете Банка Астаны миллион долларов. Из сбивчивых показаний сложно понять, какой была схема – когда, кому и сколько. Записная книжка и телефон Улжан, которые послужили бы уликами и многие точки расставили по своим местам, утеряны.

«Человек просто не может сохранить в памяти все подробности своей жизни за несколько лет. Она многое забыла и сейчас очень пытается вспомнить», – говорит адвокат обвиняемой Елена Савинова.

Показания Улжан в суде у присутствующих в зале нередко вызывают усмешку. Сложно поверить в рассказ, что неизвестному шантажисту, якобы из Нацбанка, женщина регулярно отдавала очень крупные суммы через своего брата.

Когда «Арман вернулся из Израиля» (можно предположить, что это было начало 2017 года), он пообещал вернуть деньги, которыми помогла ему Улжан, но только через полгода, когда получит наследство. Однако вместо этого он стал просить еще большие суммы. И начал с $300 000.

Золотая лихорадка

Из показаний обвиняемой в суде:

«В апреле 2017 года Арман написал, что его брат занимается золотом. Золото привозят из Жамбылской области, где его покупают у старателей. Арман мне отправлял фотографии. Я помню такие куски в темном помещении, а он объяснил, что это шахты, оттуда покупают золото и сдают в пробирную палату. Арман писал, что золото в цене подскочит, что он хорошо в этом разбирается. Давайте будем продавать и покупать».

Несколько раз Улжан пыталась позвонить Арману, но он не отвечал, только писал в WhatsApp. Несколько раз Улжан просила своего брата познакомить ее с Арманом, но тот находил какие-то причины этого не делать.

Чтобы Арман смог заработать на золоте и вернуть ей долг, начальница VIP-центра передала ему через своего брата $300 000. Деньги она взяла в банковской ячейке одного клиента.

Забегая вперед, вкратце поясним, что этот клиент банка не простой VIP. У него, по словам Улжан, было три ячейки, полностью забитых долларами. Именного у него женщина похитила больше всех, однако перед самым крахом банка вернула все до копейки. Именного этого клиента начальнице VIP-центра лично представил акционер Олжас Тохтаров в первые дни ее работы.

$300 000 для золотого бизнеса оказалось недостаточно. Чтобы в любой момент, когда старатели привезут золото, можно было купить всю партию, нужны еще $500 000.

Из показаний обвиняемой в суде:

«После этого 5 мая 2017 года Марат приехал и говорит, что если еще вложить $500 000, то будет хороший навар. Марат обещал, что в течение трех дней пробирная палата нам все вернет. Помню, Марат приехал такой деловой, спортивном костюме, сумочка висела через плечо, и говорит: «Давай быстрее, быстрее, я поеду и куплю еще золото в Жамбылской области». И Марат наличными полмиллиона забрал».

Получить навар с золотых самородков не получилось. Когда золото было в частной пробирной палате на пересечении Шевченко и Фурманова (ныне Назарбаева), туда пришла прокурорская проверка. У Улжан случилась истерика…

Из показаний обвиняемой в суде

«Потом мне сказали, что, если закроют Сапиева Тлека, деньги мы никогда не вернем. Марат пришел ко мне и сказал, что у него есть идеи, нужен миллион долларов...»

В основу статьи легли показания обвиняемой на допросах в суде.

В следующей статье inbusiness.kz – кульминация хищений экс-начальницы VIP-центра Банка Астаны.

Катерина Клеменкова

Смотрите и читайте inbusiness.kz в :

Подписка на новости: